不要再被傳統投資的迷思所束縛！在這個瞬息萬變的市場中，傳統的投資方式，像是股票、債券和基金，已經不再是唯一的選擇。比特幣作為一個新興的投資工具，挑戰著金融市場的傳統規則，並且帶來了無數機會。對於香港的投資者來說，是時候重新評估：是繼續跟隨傳統投資產品，還是跳出框框，擁抱比特幣的潛力？

但在做出選擇前，先別急！每一種投資方式都有其獨特的風險和回報。今天我們將深入比較比特幣與傳統投資產品的優缺點，讓你了解該如何選擇最適合你的投資方式。

比特幣 VS 傳統投資：核心差異

比特幣和傳統投資工具如股票、債券、基金等有著根本性的區別。這些差異不僅僅體現在投資的性質，還涉及風險、回報和管理方式。讓我們逐一對比。

1. 投資回報的潛力

比特幣
比特幣的回報潛力巨大，特別是在市場初期階段，投資者曾在短期內獲得數倍的收益。隨著比特幣的普及，雖然回報可能會放緩，但長期來看，仍然具有較高的增長潛力。

傳統投資產品
股票和債券的回報通常比較穩定，但相對較低。投資股票可以獲得分紅和股價增值，而債券則提供穩定的利息收入。但相對來說，這些傳統產品的增長潛力遠不如比特幣那麼迅速。

如果你追求高回報，並且能接受較高的風險，比特幣無疑是個值得考慮的選擇。

2. 風險管理

比特幣
比特幣的波動性極高，價格經常在短時間內大幅波動。這意味著，儘管你可能獲得高回報，但也可能面臨相同級別的風險。比如2021年比特幣價格曾突破6萬美元，但也曾急速回落。

傳統投資產品
傳統投資如股票和債券，雖然也會受到市場波動的影響，但整體波動較小，且長期回報穩定。相對來說，這些產品的風險較為可控，適合保守型投資者。

如果你不願意承受過高的風險，傳統的股票或債券可能是更好的選擇。對於風險偏好較高的投資者，比特幣提供了更高的回報機會，但伴隨更大波動。

3. 流動性與市場准入

比特幣
比特幣的市場准入非常簡單，幾乎任何人都可以通過加密貨幣交易所快速購買。並且，比特幣市場24/7開放，投資者可以隨時進行交易，流動性極高。

傳統投資產品
傳統的股票和債券市場，儘管在主要交易所開放的時間內也提供相對不錯的流動性，但相對於比特幣來說，交易時間有限。此外，某些投資工具需要通過經紀商或專業機構進行購買，進入門檻相對較高。

如果你看重流動性和全天候交易的便利，比特幣的市場將是一個強大的選擇。而如果你更習慣傳統的股市運作，傳統投資產品會更符合你的需求。

4. 投資的複雜度與管理

比特幣
比特幣雖然投資門檻低，但由於其獨特性，許多新手可能會感到難以理解。比特幣的儲存、交易和管理都需要一定的技術知識。例如，如何安全地存儲比特幣、如何避免被駭客攻擊等問題，都是投資者需要面對的挑戰。

傳統投資產品
相對來說，傳統的投資產品運作機制較為簡單，許多投資者可以透過基金或股票經紀人輕鬆進行投資。管理上不需要過多的技術知識，對於大多數投資者來說，選擇指數基金、股票或債券等工具即可。

如果你是一位技術門檻較低的投資者，傳統投資產品可能更適合你。反之，如果你對新興市場感興趣，並且不怕學習新技術，比特幣會是一個吸引人的選擇。

比特幣和傳統投資的優勢對比

投資者應該如何選擇？

如果你是一位保守型投資者，追求穩定的回報並且能夠承擔較低風險，那麼傳統投資產品，像是股票或債券，將是較為安全的選擇。然而，如果你對市場波動不怕，並且希望從新興市場中獲取高回報，比特幣絕對是值得一試的投資工具。

最終的選擇，還是要根據你自身的風險承受能力、投資目標和時間來決定。不要被市場的誘惑所迷惑，要清楚自己真正需要的是什麼。

結語：不要掉入投資陷阱

不管你選擇比特幣還是傳統投資產品，重要的是要了解風險，做好充分的準備。市場瞬息萬變，投資決策的背後需要充分的知識與策略，而不僅僅是盲目跟風。

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常見問題解答

Q1：比特幣真的適合長期投資嗎？
比特幣的長期增長潛力大，但波動性較高。如果你有足夠的風險承受能力並且能夠長期持有，比特幣有可能是未來的優質資產。

Q2：我應該選擇比特幣還是股票投資？
這取決於你的風險偏好。如果你偏好穩定和長期增長，股票投資可能是更好的選擇。如果你能接受較大波動並追求更高回報，比特幣會是一個有吸引力的選項。

Q3：如何開始投資比特幣？
你可以通過加密貨幣交易所或經紀平台購買比特幣。在購買前，確保選擇一個安全可靠的交易平台，並了解如何管理自己的比特幣資產。

在香港，越來越多的人進軍比特幣市場，但你是否知道，選擇錯誤的購買平台或流程，可能會讓你的資金遭遇重大風險？不要等到損失發生才後悔，今天就帶你揭開這些細節，讓你在購買比特幣時不再迷茫，確保每一步都走得更穩健、更明智。

這篇指南將直接告訴你，如何選擇最安全、最具信譽的購買平台，並且詳細拆解購買比特幣的流程，最後會提醒你一些避免常見陷阱的技巧，助你在香港成功進軍加密貨幣市場。

香港購買比特幣的平台選擇

在香港，市場上有許多比特幣購買平台，但並非所有平台都能提供安全、快速的交易體驗。選擇平台的時候，首先要考慮安全性與平台信譽，然後才能關注交易費用和使用便利性。以下是幾個熱門平台，供你參考。

1. 交易所平台（如Binance、Coinbase）

優點：

• 龐大的用戶基礎與高度透明度
• 支援多種支付方式
• 實時交易與價格走勢清晰可見

缺點：

• 需要完成繁瑣的身份認證程序
• 部分平台會收取較高的交易費用

如果你是新手，這些大型交易所通常是較為穩妥的選擇，雖然繁瑣的認證流程可能讓你有些不耐煩，但它們的信譽與透明度能夠保證你的資金安全。

2. P2P平台（如LocalBitcoins、Paxful）

優點：

• 支援多種本地支付方式，包括現金、銀行轉賬等
• 更靈活的交易條件

缺點：

• 潛在的詐騙風險較高
• 需要與對方直接交易，缺乏第三方保障

如果你需要更靈活的交易方式，P2P平台無疑是一個選項，但必須謹慎選擇交易對象，避免落入詐騙陷阱。

3. 經紀平台（如VT Markets）

優點：

• 免去複雜的加密貨幣轉賬與交易過程
• 提供專業的投資工具與資源
• 強大的客戶服務和風險管理工具

缺點：

• 可能收取一定的交易費用
• 需要一定的市場知識以理解平台提供的工具

如果你追求一個簡單且安全的方式來購買比特幣，經紀平台如VT Markets是一個不錯的選擇。你不需要擔心複雜的加密貨幣錢包管理，且有專業的風險管理支持。

購買比特幣的具體流程

1. 開設交易賬戶

無論選擇哪種平台，第一步總是開設交易賬戶。你需要提供基本的個人資訊並完成身份認證，這是平台保障交易安全的必要步驟。

檢查要點：選擇一個支援雙重認證（2FA）功能的平台，這能大大提高賬戶安全性。

2. 充值資金

購買比特幣前，你需要先將法幣（如港元）充值到交易平台的賬戶中。通常，你可以選擇銀行轉賬、信用卡支付或電子錢包。

檢查要點：確認充值方式的手續費，並選擇最低成本的方式。

3. 下單購買比特幣

一旦賬戶中有足夠資金，你就可以進行比特幣的購買。選擇你希望購買的比特幣數量，並設置交易條件。

檢查要點：留意當前市場價格，設置好止損與止盈，避免價格波動帶來的損失。

4. 提現到你的加密貨幣錢包

完成交易後，你可以選擇將比特幣提現到自己的加密貨幣錢包中，這樣你的比特幣就會存放在你自己的管理下，進一步提高安全性。

檢查要點：使用強加密的錢包，並定期備份你的錢包私鑰。

購買比特幣的注意事項

在香港購買比特幣時，有幾個常見的陷阱和風險需要注意，否則可能會讓你面臨財務損失。

1. 選擇不安全的平台

不要只看價格優惠，忽略了平台的安全性。一些低費用的平台可能隱藏著更大的風險，可能會在你交易過程中進行操控或故意拖延資金。

避免建議：選擇有良好口碑、受監管的平台，並且要檢查平台是否提供完善的安全措施，如加密和雙重身份驗證。

2. 低估比特幣價格波動

比特幣的價格波動性極大，許多投資者在價格大幅波動時，未能設置止損止盈指令，導致損失擴大。

避免建議：購買比特幣前，要了解市場的波動風險，設置好止損與止盈點，並保持冷靜。

3. 無法撤回或提現

有些平台在你想要提現時會設置額外的條件或限制，這樣可能會使你的資金被鎖定，無法及時提取。

避免建議：選擇支持快速提現的平台，並詳細了解平台的提現政策。

總結

購買比特幣的過程其實並不複雜，但需要選擇正確的工具和平台，避免進入風險過高的交易環境。無論你選擇的是大型交易所、P2P平台還是經紀平台，了解每一個步驟，做好風險管理，都能幫助你在比特幣交易中立於不敗之地。

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常見問題解答：

Q1：香港如何選擇比特幣交易平台？

選擇交易平台時，要看它的安全性、交易費用、用戶評價及是否支持香港本地支付方式。選擇大平台或經紀平台會更加安全。

Q2：在香港買比特幣需要什麼手續？

你需要註冊平台賬戶、完成身份驗證，然後充值資金並選擇購買比特幣。

Q3：如何保證我的比特幣資金安全？

使用帶有雙重認證的交易平台，並將比特幣存入安全的冷錢包中，避免將其長期存放在交易所內。

澳元兌美元到期

澳幣兌美元的往昔迴響

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情緒影響

市場分析

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暫停最低限度豁免

銅關稅的影響

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中國在東協的影響力

對市場和貨幣的影響

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日本央行維持短期利率於0.5%不變，並將本財年通膨預期上調至2.7%。此舉導致日圓小幅走強，美元/日圓一度跌破149.00，隨後在央行聲明發布後進一步跌至148.65以下。

中國經濟數據顯示，製造業PMI下滑至49.3，連續第四個月處於萎縮狀態。非製造業PMI維持擴張態勢，為50.1，但已降至11月以來的最低水準。

澳洲經濟數據

澳洲6月零售額較上季成長1.2%，超出預期，建築許可飆升11.9%。澳聯儲副行長安德魯·豪澤對勞動市場和消費者物價指數數據給予了正面評價，但這並未影響市場對降息的預期。

美國商務部長盧特尼克宣布與泰國和柬埔寨達成貿易協定。此外，與韓國達成的新貿易協定包括15%的美國關稅，韓國承諾在美國投資3,500億美元。

亞太地區股市表現不一，日本日經225指數上漲0.9%，香港恆生指數下跌1%，上證綜指下跌0.7%。金價走強，但仍低於3,300美元。

中國經濟放緩

中國製造業採購經理人指數 (PMI) 連續第四個月萎縮至49.3，證實了經濟大幅放緩。這種模式讓人聯想到2023年和2024年的房地產行業的困境和疲軟的國內需求。

我們應該考慮為與中國經濟成長相關的資產進一步走弱做好準備，例如澳元和銅等工業大宗商品。日本央行的立場愈發強硬，將通膨預期上調至2.7%，同時將利率維持在0.5%的歷史高點。這延續了自2024年結束負利率以來的政策正常化。

鑑於日本強勁的工業生產和零售銷售數據，我們應該預期日圓將進一步走強，並尋找賣出美元/日圓的機會，尤其是在任何反彈中。

美國與韓國、泰國和柬埔寨達成的新貿易協定標誌著美國將回歸2010年代後期出現的定向貿易政策。韓國KOSPI指數已作出正面反應，受此消息影響上漲0.65%。這就產生了特定的贏家和輸家，表明可以進行貨幣對交易，例如做多韓元兌仍面臨貿易不確定性的國家的貨幣。

澳洲的情況則充滿矛盾，零售額蓬勃發展（+1.2%），但貿易條件卻在下降。這使得澳洲儲備銀行即將於8月公佈的利率決定充滿不確定性，儘管官員聽起來謹慎樂觀。

我們可以使用選擇權等衍生性商品，在會議召開前交易澳元/美元的預期波動。我們看到了潛在的避險跡象，香港金管局反覆幹預以支持其聯繫匯率制。再加上中國對貴金屬購買的新限制，顯示資本正在變得焦躁不安。

近期金價走強，逼近每盎司3,300美元，可能是這些區域壓力日益增大的直接結果。

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日本央行正謹慎地走向政策正常化，並表示如果經濟和通膨預期達到預期，可能會升息。儘管目前潛在通膨低於目標，但日本央行預計，在消費成長、薪資和物價上漲以及通膨預期改善的推動下，通膨將逐步加速。

央行強調，將根據數據進行調整，目前利率仍處於歷史低點。央行也承認，全球貿易政策的不確定性、食品價格上漲的持續影響以及出口和產出勢頭疲軟等風險。儘管美國和歐洲的財政擴張措施可能刺激全球需求，但貿易保護主義可能會阻礙經濟成長。

展望和時間表

總體而言，日本央行並不急於收緊政策，但正在為2025年底或2026年初可能的升息做準備，這取決於穩定的宏觀經濟狀況和達到通膨目標。日本央行的謹慎語氣表明，未來幾個月日圓套利交易仍然具有吸引力。我們認為今年年底前升息的可能性很小，這為交易者提供了機會之窗。

由於聯準會將其政策利率維持在4.75%左右，巨大的利差繼續有利於做空日圓兌美元。我們必須像央行一樣密切關注數據。最新的2025年6月數據顯示，核心通膨率為1.8%，仍低於2%的目標，這支持了這種耐心的觀點。

雖然2025年春季的「春鬥」薪資談判產生了3.9%的平均增幅，但這尚未完全轉化為日本央行需要看到的持續通膨。

市場影響與策略

這一前景表明，日圓的隱含波動率可能在短期內保持在低位，但隨著2025年末的臨近，波動率將會上升。交易者應該考慮買入美元/日圓的較長期選擇權，例如2026年初到期的選擇權，以便以相對較低的成本為最終的政策轉變做好準備。

回顧2023年底和2024年的政策調整，我們看到波動率在央行採取行動前的幾週內飆升，我們預計這種模式將會重複。全球貿易和出口疲軟帶來的顯著風險對於定位至關重要。全球經濟的任何突然放緩，尤其是中國或美國的經濟放緩，都可能進一步推遲日本央行的時間表，並加強日圓作為避險貨幣的地位。

這強化了使用選擇權的策略，因為它們在提供潛在升息敞口的同時也提供了確定的風險。

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日本央行（BOJ）一致投票維持短期利率在0.5%不變。通膨預期也出現變化，預估將有所上調。2025財年核心CPI漲幅預估從2.2%上調至2.7%，2026財年則從1.7%調高至1.8%。2027財年核心CPI預計將從1.9%升至2.0%。核心-核心CPI也進行了類似的調整，2025、2026和2027財年的預測分別下修至2.8%、1.9%和2.0%。

日本央行通膨與經濟展望

日本央行報告顯示，潛在通膨最初可能停滯，但將逐步加速，目標是在2025財年至2027財年期間實現2%的目標。通膨風險和經濟前景保持平衡，但略有下行。貿易政策及其對全球經濟和物價的影響存在明顯的不確定性。

日本經濟正溫和復甦，通膨預期上升，薪資和物價漸進式上漲。包括日美貿易協定在內的貿易政策發展顯示出進展，儘管不確定性仍然籠罩著未來的經濟和貿易狀況。日本央行將利率維持在0.5%，符合我們的預期。重要的細節是通膨預測大幅上調，本財年核心通膨率目前預期為2.7%。這顯示央行對未來升息的態度更加認真。

此舉似乎是合理的，尤其是在東京2025年6月核心CPI意外達到2.9%之後。我們也看到，今年春季薪資談判的平均漲幅達到4.5%，為30多年來的最高水準。這些數字顯示日本央行希望看到的薪資-物價週期終於開始形成。

交易者策略

對於衍生性商品交易者來說，這意味著我們應該關注利率掉期和期貨。市場現在可能會消化2025年底前升息的更高機率，而不是等到2026年。我們可以押注殖利率曲線將趨於陡峭化，押注近期政策利率將比預期更快上升。

我們也應該為日本國債（JGBs）波動加劇做好準備。我們還記得，當日本央行在2023年和2024年首次放棄殖利率曲線控制框架時，即使是微小的政策暗示也引發了市場大幅波動。買入JGB期貨的跨式選擇權，或許是在未來幾週預期波動中獲利的好方法。

日圓對選擇權交易者來說則呈現出更為複雜的局面。即使日本央行立場較為強硬，日圓兌美元仍保持疲軟，美元兌日圓近期交易價突破165。這表明，多年來主導市場的著名套利交易——我們借入廉價日圓——正在緩慢平倉。

鑑於這種不確定性，我們應該考慮購買日圓看漲期權，這實際上是美元/日元對的看跌期權。如果日本央行採取比預期更果斷的行動，那麼期限較長的選擇權（例如2025年末的選擇權）可以提供一種策略，以應對日圓突然升值的風險。風險在於，如果日本央行繼續拖延，這些選擇權到期時將毫無價值。

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當前市場趨勢

關注美元/日圓對

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