BTC 是什麼？如何交易比特幣？香港新手買賣教學

過去我們談論比特幣（BTC）時，可能將其視為「科技極客」的玩物。然而，隨著比特幣現貨ETF的普及及全球機構資金的持續湧入，BTC 如今已成為與黃金和股票並列的主流資產。

根據2026年初的市場數據，比特幣的全球市值已突破數兆美元，單枚價格波動在 80,000 至 120,000 美元之間。對於追求資產增值的香港新手來說，理解比特幣不僅是跟風，更是守護購買力，應對通脹壓力。

本文將從零開始，帶你深度拆解比特幣，並介紹如何透過專業平台 VT Markets 參與這場數位金融革命。

關鍵要點：

• 比特幣的核心概念：比特幣是一種去中心化的數位貨幣，不依賴任何中央機構，透過區塊鏈技術進行點對點的交易。
• 比特幣的4大特色：去中心化、總量固定、匿名性與透明性並存、不可篡改性，使其成為數位黃金。
• 比特幣的投資優勢：包括極高的回報潛力、抗通脹特性、長期增值潛力和24/7的交易流動性。
• 比特幣的風險：價格波動劇烈、監管不確定性和技術風險（如冷錢包丟失私鑰）。
• 如何開始投資比特幣：選擇合規的交易平台，了解不同的交易途徑，並選擇適合自己的投資方式。

BTC 什麼是比特幣？深入了解比特幣

比特幣 (Bitcoin) 是全球首個去中心化的數位貨幣，由化名「中本聰」(Satoshi Nakamoto) 在 2008 年金融危機後提出。其核心概念是「去中心化」，即不依賴像匯豐（HSBC）或中銀（BOC）這樣的銀行作為中介，便可實現點對點（P2P）的價值轉移。比特幣的誕生背景是在全球金融體系不穩定之際，當時的金融危機讓傳統金融體系受到質疑，並激發了對新型金融解決方案的需求。

比特幣作為首個「去中心化」的貨幣，代表了對傳統銀行體系的挑戰，並提供了一種不依賴任何中央機構或政府控制的支付方式。比特幣運行在名為「區塊鏈」(Blockchain) 的技術上，每一筆交易都記錄在一個公開且不可篡改的數位帳本中，這樣的設計解決了傳統支付系統中常見的信任和安全問題。

在香港，我們習慣了使用八達通或 PayMe，但這些支付工具背後都有中心化機構監管。比特幣則不同，它讓用戶無需經過傳統的金融機構，就能在全球範圍內進行安全、匿名的價值轉移。

比特幣的4大特色

• 去中心化 (Decentralization)： 無需中央銀行發行，不受政府直接控制，並由全球用戶共同維護和運行。
• 總量固定： 全球僅有2100萬枚比特幣，且已挖掘超過1900萬枚。這種固定的供應量為比特幣提供了抗通脹的優勢，並因此被譽為「數位黃金」。
• 匿名性與透明性並存： 雖然交易地址公開，且所有交易都記錄在區塊鏈上，但比特幣的持有者不需要進行實名登記（在某些合規平台交易時，仍需遵守相關監管規定）。
• 不可篡改性： 基於區塊鏈技術，每一筆交易一旦被確認後，幾乎無法修改或撤銷，這保證了比特幣交易的安全性和透明度。

比特幣的誕生標誌著數位貨幣的崛起，並挑戰了傳統金融體系的運作方式。隨著全球對加密貨幣的認識和接受度提高，比特幣逐漸成為全球市場上具有重要地位的資產。

投資比特幣的優點

對於香港投資新手而言，2026 年的比特幣市場已展現出成熟資產的特性。以下是投資比特幣的核心優勢：

• 極高的資產回報潛力：儘管比特幣波動頻繁，但其長線增長表現遠超傳統金融產品。以 2020 年初約 $7,000$ 美元的價格為例，到了 2025 年初價格一度突破 $100,000$ 美元，六年間創造了超過 14 倍的增幅。相比之下，同期恆生指數或其他穩定收益型標的，難以提供如此顯著的財富翻倍機會。
• 卓越的抗通膨與稀缺性：在 2025 年全球平均通膨率維持在 3.5% 以上的宏觀環境下，比特幣的稀缺價值愈發凸顯。受 2024 年產量減半影響，目前比特幣的年增發率僅約 0.8%，這種供應端的主動緊縮，使其在購買力保障方面展現出優於法幣的穩定性，被市場公認為「數位黃金」。
• 優化投資組合的多樣化：比特幣與傳統股市、房地產的相關性相對較低。數據顯示，在資產組合中加入約 3% 到 5% 的 BTC，能有效在不顯著增加整體風險的情況下，提升組合的夏普比率（Risk-adjusted Return），幫助投資者分散單一市場波動帶來的衝擊。
• 全天候 7×24 小時的交易流動性：與香港交易所週末休市不同，比特幣市場永不打烊。無論是在深夜還是公眾假期，投資者都能隨時進行比特幣交易。這種極高的流動性確保了資金可以隨時進場或撤出，應對突發的全球政經事件。

投資比特幣的缺點

任何高回報資產都伴隨著高風險，新手在進入市場前必須保持清醒，以下是投資比特幣可能面臨的風險：

• 價格波動劇烈（Volatility）： 比特幣單日波動 10% 仍屬常態，例如在 2025 年底，比特幣曾從 $120,000$ 美元的高位在短短兩週內修正至 $80,000$ 美元水平，若無良好的倉位管理，心理壓力會非常巨大。
• 監管與政策不確定性： 雖然香港已實施嚴格的虛擬資產牌照制度，但全球各國對加密稅收或穩定幣的政策變動，仍會導致市場情緒在短時間內出現劇烈動盪。
• 安全與技術門檻： 如果選擇自行管理冷錢包，一旦私鑰丟失，資產將永久消失在區塊鏈中，這對不熟悉技術的新手來說是巨大的安全隱患。

你覺得把比特幣存放在自己的硬碟裡最安全嗎？不一定！對於新手來說，管理私鑰的門檻極高。這就是為什麼許多人選擇像 VT Markets 這樣受到嚴格監管、且有資金隔離存放機制的專業券商，來規避技術性的資產丟失風險，讓投資過程更專注於市場趨勢本身。

比特幣的交易方式

你覺得投資比特幣簡單嗎？ 當然！只要選對工具，它就像買賣股票一樣直觀。雖然它背後的密碼學原理很複雜，但對於投資者來說，你只需要理解它的價值來源——「稀缺性」與「共識」。

對於香港讀者來說，買賣比特幣的途徑已非常多元。目前主流方式包括實體 OTC 店、合規現貨交易所，以及透過差價合約平台。對於希望靈活操作的新手，該平台提供了一種更具效率的工具。以下為你整理比特幣交易途徑與優缺點，幫助你更快判斷哪種交易方式更適合你：

OTC 實體店（場外交易）

OTC (場外交易) 這是香港街頭常見的找換店模式，適合習慣使用現金（HKD）直接兌換加密貨幣的投資者。優點是過程直觀且具備一定的隱私性，但缺點在於買賣價差（Spread）通常較大。

例如在 2025 年市場波動期，部分 OTC 店的溢價可能高達 3% 至 5%，且攜帶大量現金出入實體店也存在一定的安全風險。

合規持牌交易所

隨著香港虛擬資產牌照制度（VATP）的完善，投資者可以透過受監管的現貨交易所進行買賣。這類平台適合打算長期「囤幣」並將資產提領至私人錢包的用戶。然而，其開戶審核流程極為嚴格，且對於新手而言，操作複雜的幣幣交易界面與負擔全額資金的成本（不含槓桿）可能是一大門檻。

差價合約交易平台 (VT Markets)

如果您希望靈活捕捉市場波動，而不必擔心管理私鑰或存放貨幣的技術問題，VT Markets 提供的差價合約是極佳選擇。這不僅支持雙向交易（升跌皆可獲利），還能提供更高的資金流轉效率。

如何買賣比特幣？

雖然比特幣的交易方式多樣，但交易比特幣的基本過程對新手來說其實並不複雜。了解比特幣市場的運作，並掌握正確的交易策略，可以幫助您順利開始。

1. 了解比特幣是什麼

在開始交易比特幣之前，首先需要了解比特幣的基本概念。比特幣是一種去中心化的數位貨幣，運行在區塊鏈技術上，並且不依賴任何中央機構。了解比特幣的價值來源——「稀缺性」與「共識」，是每個投資者必須掌握的基礎知識。

2. 選擇交易平台

在選擇交易平台時，投資者應該選擇一個受監管且安全的平台。除了考慮平台的信譽外，您還應該根據自己的需求選擇適合的交易工具和功能。例如，對於希望進行長期投資的用戶，持牌交易所可能更適合，而對於尋求短期波動獲利的用戶，差價合約（CFD）平台如 VT Markets 則能提供更高的靈活性。

3. 開立交易賬戶

在大多數平台上，您需要創建一個賬戶並完成身份驗證，這是防止欺詐行為和確保合規交易的必要步驟。選擇一個具備高安全性的賬戶設置，例如啟用雙重身份驗證（2FA），能有效保障您的賬戶安全。

4. 入金並選擇交易對

完成賬戶設置後，您需要將資金存入交易平台。大多數平台支持多種入金方式，包括銀行轉帳、信用卡、甚至是加密貨幣轉賬。入金後，選擇您想要交易的比特幣對（例如 BTC/USD 或 BTC/XAU）並準備進行交易。

5. 選擇交易類型

比特幣交易有多種方式，其中最常見的是現貨交易和差價合約交易。

• 現貨交易：您直接購買比特幣並擁有實物比特幣。
• 差價合約（CFD）交易：您不會真正持有比特幣，而是與平台交易比特幣的價格變動。這種方式通常允許使用槓桿，讓您能夠放大盈利（也同樣放大風險）。

6. 設置止損與止盈

在交易中，風險管理至關重要。設置止損和止盈點位能夠幫助您在市場波動中保持理智。止損能幫助您限制虧損，而止盈則能幫助您在達到預定盈利目標時自動平倉，避免錯過利潤。

7. 執行交易並監控市場

設置好交易條件後，您可以進行買入或賣出操作。由於比特幣市場極具波動性，持續監控市場走勢、了解影響價格的因素（如全球經濟狀況、政策變動等），對於做出及時的交易決策至關重要。

8. 平倉與提現

當您的交易達到預期目標或達到止損點時，您可以選擇平倉。對於現貨交易，您可以選擇提現比特幣到您的私人錢包。對於 CFD 交易，您可以選擇將資金提取回您的銀行賬戶或其他支付方式。

結語

比特幣作為 2026 年金融市場中最具代表性的數位資產，已經不僅是科技愛好者的專屬領域，它同時也成為了全球投資者多樣化資產配置的重要選擇。對香港投資者而言，無論是用於對抗法幣通膨，還是作為長期增值的資本工具，比特幣都展現了強大的吸引力。

從理解比特幣的去中心化本質，到掌握各種買賣比特幣的方式，無論是資深投資人還是新手，最重要的是了解市場機會並作出明智的選擇。隨著比特幣的市場基礎不斷加強以及全球金融基礎設施的發展，未來數位資產的潛力仍值得關注。

現在正是時候開始關注比特幣的發展趨勢，並把握這一充滿機會的投資領域。對於新手投資者來說，充分了解比特幣的運作方式和市場動態，是邁出成功投資的第一步。

關於 VT Markets — 參與 BTC 比特幣投資的理想平台

VT Markets 是全球知名的多元金融交易平台，其中亦包含比特幣等主要加密貨幣資產，讓投資人能透過單一平台掌握全球市場脈動。

VT Markets 具備低點差、快速執行與模擬交易平台等優勢，並完整支援 MetaTrader 4 (MT4) 與 MetaTrader 5 (MT5) 交易系統，協助投資人運用技術分析工具，靈活應對不同市場情境。若在交易過程或平台使用上有任何疑問，也可前往 VT Markets 幫助中心查詢相關教學與操作說明，協助投資人建立清楚的交易流程，降低進入市場的學習成本。

無論市場處於成長或震盪階段，現在即可註冊帳號，透過 VT Markets，將比特幣交易納入你的全球投資視野。

Q&A：關於比特幣投資的常見問題

1. 比特幣是如何運作的？

比特幣是一種去中心化的數位貨幣，運行在區塊鏈技術上。區塊鏈是一個公開且不可篡改的數位帳本，所有的交易記錄都會永久保存在其中。比特幣的交易是由全球分佈的節點共同驗證並記錄，而不依賴中央銀行或政府機構。

2. 在香港買賣比特幣合法嗎？

在香港買賣比特幣是完全合法的。香港政府已建立虛擬資產服務提供者牌照制度（VATP）。

3. 最少需要多少錢才能開始投資 BTC？

你不需要購買整枚比特幣！你只需數十至數百美元的保證金即可開始交易微型份額，非常適合小額起步的新手。

4. 比特幣的價格為何會波動這麼大？

比特幣的價格波動性主要來自其市場需求與供應的變化，以及投資者的情緒。比特幣的市場尚處於發展階段，並且受新聞、政策變動、投資者情緒等因素的影響，這些都可能導致價格大幅波動。

5. 比特幣會跌到零嗎？

雖然理論上任何資產都有歸零風險，但隨著 2026 年全球大型金融機構（如貝萊德 BlackRock）的深度參與及現貨 ETF 的普及，比特幣已具備強大的市場支撐與全球共識，完全歸零的機率極低。

6. 比特幣是否適合長期持有？

比特幣作為一種長期持有的資產，擁有極高的回報潛力，但也面臨很大的價格波動風險。對於那些認為比特幣具有長期增值潛力的投資者，長期持有比特幣是一個值得考慮的策略。儘管如此，投資者應該做好市場波動的心理準備。

7. 比特幣投資是否適合每個人？

比特幣投資有較高的風險，因此並非所有人都適合投資比特幣。新手應該在深入了解比特幣的運作方式和風險後，謹慎決定是否進行投資。若您是初次接觸加密貨幣的投資者，可以從小額投資開始，並選擇受監管的交易平台進行交易。

8. 比特幣是否會被取代？

雖然目前沒有其他加密貨幣可以完全取代比特幣，但隨著新技術和區塊鏈的發展，其他加密貨幣（如以太坊、瑞波幣等）在不同領域中逐漸崭露頭角。比特幣仍然是最具影響力的加密貨幣，但未來的發展仍不確定。

9. 比特幣可以作為支付手段嗎？

是的，許多商家和平台已經開始接受比特幣作為支付手段。比特幣的去中心化和全球流通性使其成為跨境支付的理想選擇。然而，並非所有商家都接受比特幣，因此在進行支付前最好確認商家是否接受比特幣。